Cтейлбкоин против доллара

Newsweek опубликовал статью бывшего заместителя статс-секретаря Минфина США Грегори Зерзан, которая заставляет задуматься о судьбе доллара как мировой валюты. Зерзан предупреждает власти «всесильной Америки», что не стоит легкомысленно относиться к расширению БРИКС. Именно в этой организации он видит значительное усиление одной из главных угроз финансовой безопасности мировому гегемону.

Автор статьи называет объединение БРИКС+ (BRICS Plus) «пусковым механизмом» потенциальной экономической бомбы замедленного действия. «Это альянс стран, который вскоре может попытаться заменить доллар США в качестве мировой резервной валюты, пишет Зерзан. – Его успех будет означать снижение качества жизни для всех американцев».

Автор статьи, столь категоричный в своих суждениях, имеет в виду пополнение неугодного Вашингтону альянса Египтом, Эфиопией, Ираном, Саудовской Аравией и Объединенными Арабскими Эмиратами (ОАЭ), что делает это объединение серьёзной силой.

На страны БРИКС в расширенном составе приходится 45% населения планеты, 33% мирового ВВП и 40% мировой добычи нефти. Если эти страны договорятся и начнут продавать не только нефть, но и пшеницу, золото и другие товары «за свои валюты, которые они создадут», то это станет прямой угрозой доллару и самим Соединённым Штатам.

Ведь, как пишет автор статьи, «у враждебных нам стран нет никаких других причин разрабатывать альтернативу доллару, кроме желания подорвать власть США». Ведь они с помощью национальной валюты поддерживают свой многолетний огромный торговый и бюджетный дефицит, да ещё и накладывают на неугодные страны ограничения в их доступе к банковской системе США.

Если БРИКС+ создаст «альтернативный финансовый мир», то «доллар упадет в цене, что приведет к повышению процентных ставок и росту цен», усложнится обслуживание государственного долга, который в настоящее время составляет более 34 триллионов долларов. Чтобы не обрушить финансовую систему, Соединённым Штатам придётся больше заимствовать и увеличивать проценты по ценным бумагам «до тех пор, пока дефолт не станет реальной возможностью». Это приведёт к тому, что США придётся пожертвовать своим уникальным положением.

А ведь совсем ещё недавно советник по национальной безопасности Джейк Салливан заявлял: «Мы не рассматриваем БРИКС как геополитического соперника Соединенных Штатов». Министр финансов Джанет Йеллен успокаивала Конгресс такими словами: попытки отойти от доллара – это всего лишь «естественное желание диверсифицировать систему». Но на фоне укрепления рубля в американской прессе всё чаще появляются другие оценки действительности.

Угрозу доллару осознают далеко не все, и не только в предвыборной Америке. Стоит ли беспокоиться, когда доллар, по оценке Международного валютного фонда, по-прежнему доминирует в мировых валютных резервах. Бывший исполнительный директор МВФ и вице-президент Нового банка развития БРИКС (НБР) от Бразилии Паоло Батиста Ногейра считает, что «процесс выстраивания финансовых механизмов идёт медленно». Расширению Пула (Фонда) резервных валют, по его словам, сопротивляются все ЦБ, кроме китайского. Почётный профессор Стамбульского университета Ильтер Туран убеждён, что БРИКС не может пока «создать новый мировой порядок или стать альтернативой старой системе». Чтобы на это рассчитывать, нужно «создать набор общих ценностей» и «общую платежную систему, которая не была бы критически зависима от западной». Доктор Ногейра обеспокоен тем, что «реализация всех проектов НБР идёт очень медленно и осуществляется преимущественно в долларах: «И как мы можем говорить о дедолларизации, если наш основной финансовый инструмент – долларовый?» 

Но совсем скоро мир могут потрясти титанические финансовые изменения.

Новый миропорядок создаётся очень стремительно, всё больше стран хотят при возможности отвернуться от доллара и это ударит по экономике США. На этом фоне наших противников все больше волнует, что в 2024 году Россия становится председателем БРИКС.

Как бы ни старались принизить значение этого поста, а именно страна-председатель задает основную повестку объединения и направляет его работу в определённое русло. Российский лидер уже обозначил цели, которыми будет заниматься наша страна на посту председателя БРИКС, в обращении к его участникам и всем сторонникам объединения. И цели эти весьма амбициозные. Россия видит БРИКС как организацию, выражающую интересы многополярного мира и каждого из его макрорегионов. Это заявлено в руководящей идее альянса – «Укрепление многосторонности для справедливого глобального развития и безопасности», которую предлагает наша страна. Речь, по большому счёту, идёт о создании альтернативы ООН, поскольку миропорядок, оформленный по итогам Второй мировой войны перестал существовать. Войны, которые разжигает сегодня «всесильный Запад», приведут к формированию нового мирового порядка. Именно БРИКС и станет той новой наднациональной организацией, отстаивающий интересы многополярного мира. Уже формируется Совет безопасности ООН БРИКС и другие руководящие органы этой международной организации. 

В качестве председателя БРИКС Россия будет всячески продвигать реализацию Стратегии экономического партнёрства БРИКС до 2025 года и Плана действий по инновационному сотрудничеству на 2021-2024 годы, обеспечению энергетической и продовольственной безопасности, повышению роли БРИКС в международной валютно-финансовой системе, развитию межбанковской кооперации и расширению использования национальных валют во взаимной торговле.

Но какое отношение всё это будет иметь к созданию единой валюты БРИКС? Собранные в одной организации страны и макрорегионы, стремящиеся к независимости, различающиеся по своему экономическому развитию, вряд ли дружно согласятся отдать предпочтение рублю или юаню, когда стоимость нефти будет определяться в американской валюте и на западных биржах. Но страны БРИКС солидарны в одном желании – освободиться от засилья глобалистов и создать новую систему, которая бы не ущемляла их интересы и обеспечивала им суверенитет в принятии решений.

Россия не предлагает прямо сейчас отказаться от доллара и перейти на единую валюту, подобную евро, который ходит в ЕС. Речь о другом – о создании расчётной единицы, которая бы использовалась исключительно во внешней торговле и стимулировала расчёты в национальных валютах.

А в перспективе, если страны-участники смогут договориться, её можно было бы считать валютой для внешнеторговой деятельности. Снизив влияние доллара на экономику, страны, не согласные с политикой США, могли бы уменьшить свою зависимость от неё.

О том, что страны БРИКС обсуждают возможность создания общей расчётной единицы, альтернативной доллару, подтверждает министр финансов РФ Антон Силуанов. В новой расчётной единице «могут выражаться стоимости товарных поставок, бенчмарки по каким-то товарам с тем, чтобы не зависеть от единой валюты или того эмиссионного центра, который непонятно как осуществляет эмиссию этих денежных знаков».

Одно из инновационных предложений нашего Минфина – на базе определённой корзины валют стран БРИКС выпустить цифровой финансовый актив – стейблкоин. Но это предложение нуждается в серьёзной проработке. Возникает очень много деталей и вопросов, которые «нужно будет обсуждать с нашими партнерами». 

То есть стейлбкоин не будет новой валютой в полном смысле этого слова, как доллар сейчас для международных расчётов, который даёт невероятные финансовые преференции США. В рамках построения нового мирового порядка никто не собирается «выкармливать» нового гегемона.

«Нам нужно не новую валюту создать, а новую финансовую логистику!» – заметил по этому поводу Владимир Путин. Судя по всему, с ним согласны не только участники БРИКС. Турция, страны Персидского залива готовы будут воспользоваться расчётной единицей, предложенной страной-председателем.

Расчетную единицу, о которой говорит Силуанов, по сути можно сравнить с европейским ЭКЮ, ходившим в 1979-1998 годах, когда страны с разным уровнем развития экономики ещё не могли договориться о единой для всех валюте. В это время ЭКЮ охотно принимали в качестве безналичного расчёта для внешнеторговых операций. Им рассчитывались с коммерческими и центральными банками. ЭКЮ зарекомендовала себя как перспективное финансовое средство, его можно было копить, давать в кредит. Всё это снимало противоречия между европейскими странами. У Европы тогда, как и у БРИКС сегодня, не было желания полностью «ложиться под доллар», но при разногласиях договориться об эталоне одной из национальных европейских валют было невозможно.

Если иметь в виду, что ЭКЮ представляла собой корзину ведущих национальных и была резервами, которые европейские страны замораживали в эмиссионном центре. И возвратить могли только обменяв их на ЭКЮ, то европейский опыт вполне может востребован. Эмиссионным центром может служить Новый банк развития. Остаётся только договориться о пропорциях национальных валют в составе корзины и для страховки определить соответствующие резервы. С технической точки зрения процесс эмиссии и транзакции не представляет проблем. А цифровые технологии позволят поднять эффективность новой расчётной единицы в разы.

Как только задуманное будет исполнено – могущество Бреттон-Вудской системы пошатнётся.

Всё больше экспортёров стремятся вести расчёты в национальных валютах и тем самым расшатывают привычную стабильность доллара.

Однако задача БРИКС – не только в том, чтобы обрушить доллар. Предстоит создать работающие механизмы взаиморасчётов в международной торговле, которые бы выражали интересы мирового большинства, а не работали на одних англосаксов.

Южноафриканский учёный и дипломат, исполнительный директор института глобального диалога (ЮАР) Пилани Мтембу главную задачу Нового банка развития БРИКС видит не в том, чтобы эмитировать или аккумулировать валюту. Это, по его мнению, могут делать центробанки. А НБР «должен быть не просто депозитарием валют, а депозитарием инвестиционных портфелей, идей развития наших стран». Банк БРИКС, впрочем, и не ставит политические условия по кредитам. Его глава Дилма Руссефф свои предпочтения отдаёт выпуску облигаций, которые повысят значимость нацвалют в международных торговых и финансовых операциях. Следствием этого станет, в частности, изменение структуры пула госрезервов. А рупии, реалы и рубли станут более привлекательными для правительств стран-союзников. Это увеличит спрос на них, что, в свою очередь, поддержит и стабильность их курсов. Потом можно перейти к следующему шагу – кредитованию в нацвалютах в рамках плана по продвижению многополярной международной финансовой системы, предложенной Россией. Облигации в южноафриканских рэндах, бразильских реалах, индийских рупиях на восемь-десять миллиардов долларов ослабят риски, связанные с валютными и курсовыми колебаниями, укрепят взаимосвязи между странами и усилят экономическую интеграцию. Использование валюты одной страны для финансирования проектов партнера из другой, как считают эксперты, отвечает стратегии дедолларизации и диверсификации торговых операций.

В октябре, перед ноябрьскими выборами президента США, в Казани состоится саммит БРИКС. Если к этому времени удастся согласовать все решения по новой расчётной системе, то мировому гегемону придётся потесниться.

Перед новым президентом США встанет нелёгкая задача выводить страну из долговой трясины, в которую её завела воинственная политика Байдена, и спасать Бреттон-Вудской систему, которая десятилетия держала американский доллар на плаву. Россия и её союзники могут выступить серьёзным препятствием этому.